La planeación financiera es mucho más que ahorrar. Es diseñar una estrategia integral que contemple tus ingresos, gastos, inversiones, protección y metas de vida. En Proyecta, nuestros asesores certificados te acompañan en un proceso estructurado para que cada peso trabaje a tu favor.
Diagnóstico
Evaluamos tu situación financiera actual con herramientas profesionales.
Metas claras
Definimos objetivos medibles a corto, mediano y largo plazo.
Estrategia personalizada
Diseñamos un plan adaptado a tu perfil, ingresos y aspiraciones.
Ejecución
Implementamos las soluciones de inversión, ahorro y protección adecuadas.
Seguimiento continuo
Monitoreamos y ajustamos tu plan según cambien tus circunstancias.
Para todos
Jóvenes profesionales, familias, personas cerca del retiro, hay un plan para ti.
¿Listo para tomar el control de tus finanzas?
Agenda una cita con uno de nuestros asesores y da el primer paso hacia la libertad financiera.
Resolvemos las dudas más comunes sobre planeación financiera en Colombia.
¿Qué es la planeación financiera y por qué la necesito?
La planeación financiera es el proceso de crear una estrategia integral para gestionar tus ingresos, gastos, ahorros, inversiones y protección. Te ayuda a definir metas claras, como comprar vivienda, educar a tus hijos o pensionarte cómodamente, y a construir un camino realista para lograrlo. Sin un plan, es fácil gastar sin rumbo y descubrir que no alcanzó para lo importante. Con planeación financiera, cada decisión de dinero tiene un propósito.
¿Cuánto cuesta una asesoría de planeación financiera en Proyecta?
En Proyecta, la consulta inicial de diagnóstico financiero es completamente gratuita. Queremos conocer tu situación y mostrarte cómo podemos ayudarte antes de que tomes cualquier decisión. Si decides avanzar con nosotros, los costos dependen de los productos y servicios que se adapten a tu plan, no cobramos honorarios de consultoría aparte, ya que nuestros ingresos provienen de las comisiones de los productos Skandia que contratemos juntos.
¿Quién puede hacer planeación financiera? ¿Necesito mucho dinero?
Absolutamente no necesitas un gran patrimonio para empezar. La planeación financiera es para todos: jóvenes que acaban de empezar a trabajar, familias con múltiples responsabilidades, emprendedores, o personas cercanas al retiro. De hecho, mientras antes empieces, mejores resultados obtendrás gracias al interés compuesto. En Proyecta atendemos clientes con ingresos variados, desde quienes pueden aportar $100.000 mensuales hasta quienes manejan portafolios significativos.
¿Qué diferencia hay entre un asesor financiero y un banco?
Un banco te ofrece sus propios productos y busca que los contrates. Un asesor financiero independiente como Proyecta trabaja para ti: evaluamos tu situación completa, entendemos tus metas, y te presentamos las mejores opciones del mercado. Además, te acompañamos en el seguimiento y ajuste de tu plan. Trabajamos con Skandia, que ofrece un ecosistema completo de productos financieros, lo que nos permite diseñar soluciones integrales en lugar de productos aislados.
¿Cada cuánto se debe revisar el plan financiero?
Recomendamos una revisión al menos cada seis meses, aunque también es importante hacerlo cuando ocurre un cambio significativo en tu vida: matrimonio, nacimiento de un hijo, cambio de empleo, herencia, o cualquier evento que modifique tus ingresos o gastos. En Proyecta, ofrecemos seguimiento continuo a nuestros clientes, no es un plan que se hace y se olvida, sino una estrategia viva que evoluciona contigo.
¿Puedo hacer planeación financiera si ya tengo deudas?
Sí, y es especialmente importante si tienes deudas. Una parte fundamental de la planeación financiera es la gestión del endeudamiento: entender qué deudas tienes, cuáles son prioritarias, y cómo estructurar pagos mientras simultáneamente construyes ahorro. No se trata de esperar a estar libre de deudas para planificar, se trata de crear un plan que maneje ambos frentes de manera inteligente.